Staatsbank von Pakistan - State Bank of Pakistan

Staatsbank von Pakistan
Siegel
Siegel
Gebäude der Staatsbank von Pakistan
Gebäude der Staatsbank von Pakistan
Hauptquartier II Chundrigar Road ,
Serai-Viertel
Karachi , Pakistan
Gegründet 1. Juli 1948 (vor 73 Jahren) ( 1948-07-01 )
Eigentum 100% staatliches Eigentum
Gouverneur Reza Baqir
Zentralbank von  Pakistan
Währung Pakistanische Rupie  (₨)  ( PKR )
Reserven
Reserveanforderungen Verringern 4,00%
Bankrate Verringern 7,00%
Webseite www .sbp .org .pk

Die State Bank of Pakistan ( SBP ) ( Urdu : بینک دولت پاکستان ) ist die Zentralbank von Pakistan . Ihre Verfassung, wie sie ursprünglich in der State Bank of Pakistan Order 1948 festgelegt wurde, blieb bis zum 1. Januar 1974 im Wesentlichen unverändert, als die Bank verstaatlicht und der Umfang ihrer Funktionen erheblich erweitert wurde. Der State Bank of Pakistan Act 1956 mit späteren Änderungen bildet die Grundlage seiner heutigen Tätigkeit. Der Hauptsitz befindet sich in der Finanzhauptstadt Pakistans, Karachi . Die Bank hat eine hundertprozentige Tochtergesellschaft mit dem Namen SBP Banking Services Corporation (SBP-BSC), dem operativen Arm der Zentralbank mit Niederlassungen in 16 Städten in ganz Pakistan, darunter die Hauptstadt Islamabad und die vier Provinzhauptstädte. Die State Bank of Pakistan hat auch andere hundertprozentige Tochtergesellschaften: das National Institute of Banking and Finance (NIBAF), der Ausbildungszweig der Bank, der Geschäftsbanken ausbildet; die Einlagensicherungsgesellschaft (DPC); und Eigentum der Pakistan Security Printing Corporation (PSPC).

Geschichte

Vor der Unabhängigkeit am 14. August 1947, während der britischen Kolonialzeit , war die Reserve Bank of India die Zentralbank des damals ungeteilten Subkontinents. Am 30. Dezember 1948 verteilte die Kommission der britischen Regierung die Reserven der Reserve Bank of India zwischen Pakistan und Indien – 30 Prozent (750 Millionen Gold ) für Pakistan und 70 Prozent für Indien.

Die Verluste, die beim Übergang in die Unabhängigkeit entstanden sind, nehmen den geringen Betrag von Pakistans Anteil (insgesamt 230 Millionen) ab. Im Mai 1948 unternahm Muhammad Ali Jinnah (Gründer von Pakistan) Schritte zur sofortigen Gründung der Staatsbank von Pakistan. Diese wurden im Juni 1948 umgesetzt und die State Bank of Pakistan nahm am 1. Juli 1948 ihre Tätigkeit auf.

Gemäß der State Bank of Pakistan Order 1948 war die State Bank of Pakistan mit der Aufgabe betraut, „die Ausgabe von Banknoten und das Halten von Reserven im Hinblick auf die Sicherung der Währungsstabilität in Pakistan zu regulieren und im Allgemeinen das Währungs- und Kreditsystem von das Land zu seinem Vorteil".

Anfangs wurde ein Großteil der Staatsbank von Industriellen finanziert, die Quaid-e-Azam förderte. Sie würden einen Prozentsatz ihres Jahresgewinns für das Funktionieren der Bank bereitstellen. Vor allem die Familie Valika würde den größten Anteil unter diesen Familien aufteilen, die auch gute Verbindungen zum Quaid hatten, seit der Quaid im September 1947 den Grundstein für die erste Textilfabrik Pakistans, Valika Textile Mills, legte.

Ein großer Teil der Aufgaben der Staatsbank wurde mit der Einführung des State Bank of Pakistan Act 1956 erweitert. Es verlangte von der Staatsbank, "das Währungs- und Kreditsystem Pakistans zu regulieren und sein Wachstum im besten nationalen Interesse zu fördern, um die Währungsstabilität und eine vollständigere Nutzung der Produktivressourcen des Landes zu gewährleisten". Im Februar 1994 erhielt die Staatsbank während der Reformen des Finanzsektors volle Autonomie .

Am 21. Januar 1997 wurde diese Autonomie weiter gestärkt, als die Regierung drei Änderungsverordnungen erließ (die vom Parlament im Mai 1997 genehmigt wurden ). Dazu gehörten der State Bank of Pakistan Act von 1956, die Banking Companies Ordinance von 1962 und der Banks Nationalization Act von 1974. Diese Änderungen gaben der State Bank die volle und ausschließliche Befugnis, den Bankensektor zu regulieren, eine unabhängige Geldpolitik zu betreiben und eine Begrenzung der Staatsanleihen bei der State Bank of Pakistan. Die Änderungen des Banks Nationalization Act führten zum Ende des pakistanischen Bankenrates (einer Institution, die sich um die Angelegenheiten der NZBen kümmert) und ermöglichten die Ernennung der Posten des Rates in die Chief Executives, Boards of the Nationalized Commercial Banks (NZBen). ) und Entwicklungsfinanzierungsinstitutionen (DFI). Die Staatsbank spielt bei ihrer Ernennung und Abberufung eine Rolle. Die Änderungen erhöhten auch die Autonomie und Rechenschaftspflicht der Geschäftsführer, der Verwaltungsräte von Banken und DFIs.

Die State Bank of Pakistan erfüllt auch sowohl die traditionellen als auch die entwicklungspolitischen Funktionen, um makroökonomische Ziele zu erreichen . Die traditionellen Funktionen können in zwei Gruppen eingeteilt werden: 1) Die Hauptfunktionen umfassen die Ausgabe von Noten, die Regulierung und Überwachung des Finanzsystems, die Bank der Banken, den Kreditgeber der letzten Instanz, die Bank der Regierung und die Durchführung der Geldpolitik. 2) Die sekundären Funktionen einschließlich der Agenturfunktion wie Verwaltung der öffentlichen Schulden, Verwaltung von Devisen usw. und andere Funktionen wie die Beratung der Regierung in politischen Angelegenheiten und die Pflege enger Beziehungen zu internationalen Finanzinstitutionen.

Zu den nicht-traditionellen oder fördernden Funktionen der Staatsbank gehören die Entwicklung eines Finanzrahmens, die Institutionalisierung von Spar- und Anlagemöglichkeiten, die Bereitstellung von Ausbildungseinrichtungen für Banker und die Bereitstellung von Krediten für vorrangige Sektoren. Auch die Staatsbank beteiligt sich aktiv am Prozess der Islamisierung des Bankensystems.

Die Bank setzt sich aktiv für die Förderung der Politik der finanziellen Eingliederung ein und ist ein führendes Mitglied der Alliance for Financial Inclusion. Es ist auch eine der ursprünglich 17 Regulierungsinstitutionen, die im Rahmen des Global Policy Forum 2011 in Mexiko im Rahmen der Maya-Erklärung spezifische nationale Verpflichtungen zur finanziellen Inklusion eingegangen sind . Im Jahr 2019 hat die SBP die National Payment Systems Strategy ins Leben gerufen, um einen Rahmen für Pakistan zu schaffen, um eine moderne digitale Zahlungsinfrastruktur zu fördern.

Liquiditätsregulierung

Der State Bank of Pakistan wurde auch die Verantwortung übertragen, die Geld- und Kreditpolitik in Übereinstimmung mit den Wachstums- und Inflationszielen der Regierung gemäß den Empfehlungen des Koordinierungsausschusses für die Geld- und Finanzpolitik durchzuführen, ohne zu versuchen, die makroökonomischen Ziele zu erreichen.

Die Staatsbank regelt auch das Volumen und die Richtung des Kreditflusses an verschiedene Verwendungszwecke und Sektoren, die Staatsbank bedient sich sowohl der direkten als auch der indirekten Instrumente des Geldmanagements. In den 1980er Jahren startete Pakistan ein Programm zur Reform des Finanzsektors, das zu einer Reihe grundlegender Veränderungen führte. Aufgrund dieser Veränderungen führte die Durchführung des Geldmanagements zu Änderungen der administrativen Kontrollen und quantitativen Beschränkungen des marktbasierten Geldmanagements. Für das Zwischenziel M2 wurde ein Reservegeldmanagement-Programm entwickelt, das durch die Beobachtung des gewünschten Reservegeldpfades – dem operativen Ziel – erreicht wird.

Die State Bank of Pakistan hat das Format und das Design vieler Banknoten, die derzeit in Pakistan im Umlauf sind, geändert. Diese Schritte wurden unternommen, um die Probleme betrügerischer Aktivitäten zu überwinden.

Bankwesen

Die State Bank of Pakistan untersucht viele Bereiche des Bankgeschäfts, um mit Veränderungen des Wirtschaftsklimas und unterschiedlicher Kauf- und Kaufkraft umzugehen. Hier sind einige der Bankbereiche, die die Bank untersucht:

  • Das Shariah Board der State Bank genehmigt wesentliche und Mustervereinbarungen für islamische Finanzierungsformen
  • Verfahren zur Einreichung von Forderungen bei der SBP in Bezug auf nicht beanspruchte Einlagen, die von Banken/DFIs zurückgegeben wurden
  • Bankenaufsicht in Pakistan
  • Mikrofinanz
  • Kleine und mittlere Unternehmen (KMU)
  • Mindestkapitalanforderungen für Banken
  • Überweisungseinrichtungen in Pakistan
  • Eröffnung von Fremdwährungskonten bei Banken in Pakistan nach neuem System
  • Handbuch der Unternehmensführung
  • Leitlinien zum Risikomanagement
  • Leitlinien zu Commercial Paper
  • Leitlinien zur Verbriefung
  • SBP-Programm für die Agrarfinanzierung

Bankaktiva und -verbindlichkeiten

Dies ist ein Trenddiagramm der wichtigsten Vermögenswerte und Verbindlichkeiten, die von planmäßigen Geschäftsbanken an die State Bank of Pakistan gemeldet werden, mit Zahlen in Millionen pakistanischer Rupien.

Jahr Einlagen Fortschritte Investitionen
2002 1.466.019 932.059 559.542
2006 2.806.645 2.189.368 799.285
  • Rechtsberatung
  • Bücherei
  • Zahlungssysteme
  • Echtzeit-Bruttoabwicklungssystem (RTGS-System)
  • Kleine und mittlere Unternehmen
  • Schulungs- und Entwicklungsabteilung (TDD)
  • Treasury-Geschäfte
  • Strategische und Unternehmensplanung
  • Mikrofinanz
  • Pakistanische Überweisungsinitiative
  • Überweisungen
  • Abteilung Informationssysteme und Technologie
  • Abteilung Risikomanagement

Währungsmanagement-Strategie

Geschäftsbanken wird von der State Bank of Pakistan (SBP) erlaubt, ihre Bargeldverarbeitungsfunktionen, die das Sortieren, Authentifizierung und Verpacken von Banknoten umfassen, an Bargeldverarbeitungsunternehmen auszulagern.

Gouverneur

Der Hauptbeamte der SBP ist der Gouverneur . Seit dem 4. Mai 2019 ist Reza Baqir Gouverneur.

Der Aufsichtsrat

Der Vorstand (früher als Zentralrat bekannt) besteht aus zehn Mitgliedern: dem Gouverneur (der Vorsitzender ist), dem Sekretär, der Finanzabteilung, der pakistanischen Regierung – und acht Direktoren, darunter ein Direktor aus jeder Provinz, die von der Bundesregierung nominiert werden Regierung. Die Direktoren (und der Gouverneur) werden für eine Amtszeit von drei Jahren ernannt. Traditionell werden diese Direktoren (mit Ausnahme des Sekretärs der Finanzabteilung) für eine zweite Amtszeit wiederernannt, obwohl dies nicht gesetzlich vorgeschrieben ist und es einige Ausnahmen von dieser Praxis gab.

Der derzeitige Vorstand setzt sich wie folgt zusammen (es sind zwei Stellen zu besetzen):

  • Reza Baqir (Gouverneur SBP)
  • Arif Ahmed Khan (Finanzminister)
  • Tariq Hassan
  • Hafiz Mohammad Yousaf
  • Zubyr Soomro
  • Khawaja Iqbal Hassan
  • Ardeshir Khursheed-Marker
  • Bairum Khan
  • Sarmad Amin

Museum

Siehe auch

Verweise

Externe Links